Calculadora de Impuestos Cripto
Estime su impuesto sobre ganancias de capital en cripto en función de su período de tenencia.
Enter your trade details to estimate your capital gains tax.
Vender cripto con ganancia es un evento gravable en la mayoría de países — y cuánto tiempo lo mantuviste normalmente cambia lo que debes. Esta calculadora estima tu impuesto sobre ganancias de capital según tu período de tenencia y tu tipo, para que sepas cuánto apartar antes de que llegue la factura.
Cómo funcionan las ganancias de capital en cripto
En la mayoría de jurisdicciones, las criptomonedas se tratan como propiedad en lugar de moneda. No debes impuestos al comprarlas ni mientras las mantienes. Debes impuestos cuando dispones de ellas con ganancia. Disponer significa más que vender por efectivo. Cambiar BTC por ETH es una disposición. Comprar un café con Bitcoin es una disposición. Cada una cristaliza una ganancia o pérdida basada en la diferencia entre lo que pagaste (tu base de coste) y lo que valía cuando dispusiste de ella. El período de tenencia importa enormemente en algunos países. En EE. UU., los activos mantenidos más de un año se acogen a tipos de largo plazo — 0%, 15% o 20% según ingresos — frente a las ganancias a corto plazo gravadas como renta ordinaria, que pueden superar el 37%. Aguantar un día más puede valer miles.
La fórmula
Base de Coste = Precio Compra × Cantidad
Ingresos = Precio Venta × Cantidad
Ganancia Bruta = Ingresos − Base de Coste
Impuesto = Ganancia Bruta × Tipo Impositivo (si ganancia > 0)
Ganancia Neta = Ganancia Bruta − Impuesto
Las pérdidas no se gravan — pueden compensar otras ganancias.Los tipos por defecto aquí — 30% corto plazo, 15% largo plazo — son ilustrativos. Tu tipo real depende de tu país, tus ingresos totales y tu situación fiscal. Sustitúyelos por tu tramo real.
Gestionar tu factura fiscal cripto
- 1Registra tu base de coste desde el primer día. Reconstruir tres años de operaciones en cinco exchanges en abril es genuinamente doloroso, y el coste suele ser pagar más impuestos de los que debías porque no puedes probar tu base.
- 2En muchos países, cruzar la marca de un año reduce notablemente tu tipo. Si estás cerca de esa línea y no tienes prisa, comprueba si esperar merece la pena.
- 3La cosecha de pérdidas fiscales — vender perdedores para compensar ganadores — es legal y efectiva. Las reglas varían; algunos países tienen restricciones de recompra, otros no las aplican actualmente a cripto.
- 4Los intercambios cripto-a-cripto son gravables en la mayoría de jurisdicciones. Mucha gente lo aprende demasiado tarde, tras un año de trading activo, sin efectivo apartado.
- 5Aparta el impuesto cuando realizas la ganancia, no cuando llega la factura. Quienes lo dejan invertido y luego enfrentan un mercado bajista deben impuestos sobre ganancias que ya no existen.
Preguntas frecuentes
¿Debo impuestos si no he vendido?
Generalmente no. Las ganancias no realizadas no se gravan en la mayoría de países — puedes ver una posición triplicarse y no deber nada hasta que dispongas de ella. Hay excepciones: las recompensas de staking y los airdrops suelen gravarse como renta al recibirlos, antes de cualquier venta.
¿Cambiar una cripto por otra es gravable?
En la mayoría de jurisdicciones incluidas EE. UU. y Reino Unido, sí. Cambiar BTC por ETH se trata como vender BTC a valor de mercado y comprar ETH. Debes impuestos sobre la ganancia de BTC aunque no haya intervenido dinero fiat. Esto sorprende a la gente cada año.
¿Qué pasa si perdí dinero?
Las pérdidas no se gravan, y en la mayoría de países pueden compensar ganancias — reduciendo tu factura total. Algunas jurisdicciones permiten arrastrar pérdidas a años futuros. Regístralas bien; una pérdida no declarada es dinero abandonado.
¿Son estos tipos exactos para mi país?
Los valores por defecto son ilustraciones al estilo estadounidense, no tu tipo. El impuesto sobre cripto varía enormemente — Alemania tiene cero impuestos tras un año de tenencia, los EAU no tienen impuesto sobre ganancias de capital, otros lo gravan como renta a tipos plenos. Introduce tu tipo real.
¿Puedo usar esto para mi declaración?
No. Esto es una estimación para planificar — saber aproximadamente cuánto apartar. Una declaración real necesita cada transacción, una contabilidad correcta de la base de coste (FIFO, LIFO o identificación específica) y tu cuadro completo de ingresos. Usa software fiscal de cripto o un asesor.