حاسبة العائد على الاستثمار
احسب العائد الدقيق على استثماراتك في العملات المشفرة، بما في ذلك الأداء السنوي المُعدَّل.
أدخل استثمارك الأولي وقيمته الحالية لحساب عائدك.
عائد 300% يبدو مذهلاً حتى تعرف أنه استغرق ثماني سنوات. العائد على الاستثمار يخبرك كم كسبت؛ العائد السنوي يخبرك هل كان جيداً فعلاً. هذه الحاسبة تعطيك كليهما، لتقارن صفقة كريبتو بأي شيء آخر حرفياً.
العائد مقابل العائد السنوي
العائد على الاستثمار بسيط: ما كسبته مقسوماً على ما وضعته. حوّل 5,000 دولار إلى 12,500 وعائدك 150%. ذلك الرقم صادق لكنه ناقص، لأنه لا يقول شيئاً عن الزمن. 150% في سنة واحدة استثنائي. 150% في عشر سنوات نحو 9.6% سنوياً — محترم، لكن صندوق مؤشر عادي كان سيضاهيه دون التقلب ولا الليالي بلا نوم. العائد السنوي، أو CAGR، يجرّد البُعد الزمني لتصبح المقارنات ممكنة. يجيب: أي معدل سنوي ثابت كان سينتج هذه النتيجة نفسها؟ حين تحصل على ذلك الرقم، يمكنك مقارنة صفقة كريبتوك بالأسهم والسندات والعقارات وحساب توفيرك وترى الحقيقة. معظم الناس لا يحسبونه أبداً، ولهذا كثيرون مقتنعون أنهم يبلون أفضل مما هم عليه.
المعادلة
الربح = القيمة النهائية − الاستثمار الأولي
العائد = الربح ÷ الأولي × 100
المضاعف = النهائية ÷ الأولي
العائد السنوي (CAGR) = ((النهائية ÷ الأولي)^(1/السنوات) − 1) × 100
مثال: 5,000 ← 12,500 خلال 3 سنوات
العائد = 150%
المضاعف = 2.5×
CAGR = (2.5^(1/3) − 1) = 35.7% سنوياًالـ CAGR يفترض تركيباً سلساً، وهو ما لا يفعله الكريبتو أبداً. إنه أداة مقارنة، لا وصف للمسار — رحلتك الفعلية كانت شبه مؤكد أعنف بكثير مما توحي 35.7% سنوياً.
قياس العوائد بصدق
- 1حوّلها لسنوية دائماً قبل المقارنة. مكسب 200% خلال خمس سنوات هو 24.6% سنوياً — جيد، لكن ليس الرقم المغيّر للحياة الذي يوحي به العنوان، ومماثل لموجة أسهم قوية.
- 2أدرج تكاليفك في الاستثمار الأولي. رسوم التداول والرسوم الشبكية وأي ضريبة دُفعت رأس مال حقيقي نشرته. استثناؤها يضخم عائدك ويجمّل حكمك.
- 3قارن بالمعيار، لا بالصفر. إن تضاعف البيتكوين وكسبت عملتك البديلة 50%، فقد أديت أسوأ من البديل البديهي. تجاوز 'عدم الاستثمار' معيار متدنٍ.
- 4العوائد غير المحققة آراء. صفقتك رابحة 400% حتى تصبح خاسرة 20% ولم تبع أبداً. العائد على الورق والعائد في حسابك البنكي رقمان مختلفان.
- 5تذكر انحياز الناجين في محفظتك أنت. من السهل حساب عائد رابحك ونسيان الصفقات الأربع التي وصلت للصفر. قِس المحفظة كلها، لا أفضل جزء منها.
الأسئلة الشائعة
ما هو العائد الجيد للكريبتو؟
لا جواب ثابت، لكن السياق يساعد: مؤشر S&P 500 عاد بنحو 10% سنوياً على المدى الطويل. إن لم تكن صفقة كريبتوك تتفوق على ذلك بشكل ملموس سنوياً، فأنت تأخذ مخاطرة أكبر بكثير بلا مكافأة إضافية.
ما الفرق بين العائد و CAGR؟
العائد هو العائد الكلي عبر الفترة كلها، متجاهلاً الزمن. الـ CAGR هو المعدل السنوي السلس المكافئ. العائد يخبرك ماذا حدث؛ الـ CAGR يتيح لك مقارنته باستثمارات أخرى عبر أُطر زمنية مختلفة.
هل أستخدم السعر الذي دفعته أم شاملاً الرسوم؟
شاملاً الرسوم. أساس تكلفتك الحقيقي هو كل ما أنفقته للحصول على الصفقة — سعر الشراء زائد رسوم التداول زائد أي رسوم شبكية. ذلك هو رأس المال الذي كان معرّضاً فعلاً.
هل يراعي هذا الضريبة؟
لا. هذا عائدك الإجمالي. إن بعت، فضريبة الأرباح الرأسمالية تنطبق في معظم الاختصاصات وقد تأخذ قضمة ملموسة. عائدك السنوي بعد الضريبة هو الرقم الذي يحدد نتيجتك فعلاً.
لماذا يبدو الـ CAGR منخفضاً رغم مكسب كبير؟
بسبب المدة التي استغرقها. التركيب لا يرحم بشأن الزمن. عائد 5× خلال عشر سنوات هو 17.5% سنوياً — ممتاز، لكنه أقل درامية بكثير مما يبدو عليه 'ربح 400%'. تلك الفجوة هي بالضبط لماذا يهم التحويل للسنوي.